Levantamiento del secreto bancario sin orden judicial. Con fecha 03 de julio de 2022, se ha publicado en el Diario Oficial El Peruano, la Ley N°31507 Ley de Reforma Constitucional. La finalidad de esta norma es fortalecer la lucha anticorrupción en el marco del levantamiento del secreto bancario y la reserva tributaria.
Modificación del inciso 5 del artículo 2 de la Constitución Política del Perú
Al respecto, dicho artículo queda redactado en los términos siguientes:
“Artículo 2.- Toda persona tiene derecho:
[…]
5.A solicitar sin expresión de causa la información que requiera y a recibirla de cualquier entidad pública, en el plazo legal, con el costo que suponga el pedido. Se exceptúan las informaciones que afectan la intimidad personal y las que expresamente se excluyan por ley o por razones de seguridad nacional.
Toda persona tiene derecho al secreto bancario y la reserva tributaria. Su levantamiento puede efectuarse a pedido:
1.Del juez.
2.Del Fiscal de la Nación.
3.De una comisión investigadora del Congreso con arreglo a ley y siempre que se refieran al caso investigado.
4.Del Contralor General de la República respecto de funcionarios y servidores públicos que administren o manejen fondos del Estado o de organismos sostenidos por este, en los tres niveles de gobierno, en el marco de una acción de control.
5.Del Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones para los fines específicos de la inteligencia financiera.
El levantamiento de estos derechos fundamentales se efectúa de acuerdo a ley, que incluye decisión motivada y bajo responsabilidad de su titular”.
Cabe mencionar que la ley en mención entra en vigencia el 04 de julio de 2022.
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En resumen
Se levantará el secreto bancario sin orden judicial cuando el contralor general de la República lo solicite respecto de funcionarios y servidores públicos que manejen fondos del Estado. Igualmente, el superintendente de Banca y Seguros (SBS) también tendrá la misma prerrogativa para fines específicos de la inteligencia financiera.
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